金融服務(wù)賦能科技創(chuàng)新
日期：2024-12-31 來源：深圳特區(qū)報
■ 李鑫釗
提 要
深圳高科技企業(yè)蓬勃發(fā)展，它們是科技創(chuàng)新的主力軍，不斷在前沿領(lǐng)域探索突破。而科技金融的發(fā)展，為企業(yè)提供了堅實支撐。發(fā)展科技金融不僅能夠在資金上為企業(yè)解決“燃眉之急”，還有助于優(yōu)化資源配置、推動產(chǎn)業(yè)升級。
科技創(chuàng)新離不開金融支持。科技創(chuàng)新具有投入大、周期長等特點。在投入方面，開展基礎(chǔ)研究時，像建造專業(yè)實驗設(shè)施、采購先進(jìn)科研器材成本較高。同時，招攬頂尖科研人才、維持團隊日常研發(fā)開銷，也是一筆不小的開支。從基礎(chǔ)研究到成果落地，更是可能耗時數(shù)年。期間，技術(shù)改良、產(chǎn)品調(diào)試、適應(yīng)市場需求等環(huán)節(jié)，每一步都需要資金“保駕護(hù)航”。
深圳高科技企業(yè)蓬勃發(fā)展，它們是科技創(chuàng)新的主力軍，不斷在前沿領(lǐng)域探索突破。而科技金融的發(fā)展，為企業(yè)提供了堅實支撐。發(fā)展科技金融不僅能夠在資金上為企業(yè)解決“燃眉之急”，還有助于優(yōu)化資源配置、推動產(chǎn)業(yè)升級。
深圳重視增強對基礎(chǔ)研究和核心技術(shù)研發(fā)的金融支持。2023年10月，《深圳市關(guān)于金融支持科技創(chuàng)新的實施意見》印發(fā)，圍繞完善科技金融服務(wù)體系、推動科技金融創(chuàng)新發(fā)展、引導(dǎo)風(fēng)投創(chuàng)投支持科技、強化資本市場樞紐功能、加強平臺智庫服務(wù)支撐等5方面，提出20條具體措施。在助力構(gòu)建“基礎(chǔ)研究+技術(shù)攻關(guān)+成果產(chǎn)業(yè)化+科技金融＋人才支撐”全過程創(chuàng)新生態(tài)鏈的基礎(chǔ)上，以“鼓勵高新技術(shù)園區(qū)發(fā)行基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs”“鼓勵地方金融組織為科技型企業(yè)提供多維度的金融服務(wù)”等為切入點，推動科技金融發(fā)展。
為進(jìn)一步發(fā)揮金融對科技創(chuàng)新的支持作用，深圳可以從以下方面入手，促進(jìn)科技金融發(fā)展。
積極推動金融科技創(chuàng)新
一是鼓勵金融機構(gòu)加大金融科技領(lǐng)域的研發(fā)投入，全面提升創(chuàng)新能力。建議設(shè)立金融科技孵化器或加速器，支持金融科技初創(chuàng)企業(yè)的發(fā)展，促進(jìn)新技術(shù)的應(yīng)用和創(chuàng)新。同時推動金融科技在支付清算、融資借貸、保險保障等領(lǐng)域的創(chuàng)新應(yīng)用，提供更加便捷的金融服務(wù)體驗。二是加強金融科技研發(fā)與成果轉(zhuǎn)化。深圳應(yīng)進(jìn)一步推動金融科技走向?qū)嶋H應(yīng)用，設(shè)計符合用戶習(xí)慣和需求的金融科技產(chǎn)品，打造一批金融科技產(chǎn)品和解決方案。三是加快培育金融科技市場主體。發(fā)揮數(shù)字經(jīng)濟龍頭企業(yè)作用，力促全國頂尖金融機構(gòu)在深圳設(shè)立金融科技子公司、研發(fā)中心，加快人工智能、云計算等技術(shù)創(chuàng)新和應(yīng)用。四是引導(dǎo)金融資源更好地為實體經(jīng)濟服務(wù)。深圳應(yīng)積極引導(dǎo)金融資源更多地向科技型企業(yè)、創(chuàng)新項目傾斜。可以設(shè)立專門支持科技型企業(yè)和創(chuàng)新項目的金融機構(gòu)，向科技型企業(yè)提供特定的金融服務(wù)和支持，例如風(fēng)險投資、股權(quán)投資、技術(shù)創(chuàng)新貸款等；可以設(shè)立金融科技創(chuàng)新基地，為科技型企業(yè)和創(chuàng)新項目提供場地、資源和支持，吸引更多金融資源進(jìn)入科技領(lǐng)域；鼓勵金融機構(gòu)與科技企業(yè)合作，推動資金、技術(shù)和市場資源相互整合，促進(jìn)雙方共同發(fā)展。
構(gòu)建多層次融資市場
一是用好創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)領(lǐng)域的投資引導(dǎo)基金。充分發(fā)揮好投資引導(dǎo)基金的作用，通過金融資本、社會資本、政府投資等，助力科技企業(yè)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。二是加大對創(chuàng)新型中小企業(yè)的扶持力度。按照市場化方式運作，可以通過股權(quán)投資基金支持企業(yè)發(fā)展，同時引導(dǎo)其重點投資科技型中小企業(yè)，一方面，助力初創(chuàng)企業(yè)搭建研發(fā)團隊、購置先進(jìn)設(shè)備，突破技術(shù)瓶頸，實現(xiàn)從創(chuàng)意到產(chǎn)品的蛻變，另一方面，引導(dǎo)被投企業(yè)優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)，對接市場資源，提升運營效率。三是完善科技企業(yè)股權(quán)融資市場。從市場主體培育看，一方面要壯大專業(yè)股權(quán)投資機構(gòu)隊伍，通過培訓(xùn)、行業(yè)交流提升其甄別優(yōu)質(zhì)科技項目能力；另一方面，引導(dǎo)證券交易所為科技企業(yè)開辟綠色通道，簡化上市流程、降低門檻，讓有潛力企業(yè)更快對接資本市場。還要構(gòu)建多元化股權(quán)融資生態(tài)，積極引入天使投資、風(fēng)險投資等資本，為早期創(chuàng)業(yè)項目提供資金支持。四是探索科研項目未來收益權(quán)質(zhì)押貸款，銀行依據(jù)對科技企業(yè)正在推進(jìn)項目的前景預(yù)判、市場潛力分析，提前給予資金支持，企業(yè)則以未來項目收益償還貸款，保障研發(fā)持續(xù)推進(jìn)。
提升金融服務(wù)精準(zhǔn)度
一是探索利用大數(shù)據(jù)、人工智能技術(shù)搭建科技企業(yè)金融服務(wù)平臺。整合工商、稅務(wù)、知識產(chǎn)權(quán)、科研項目申報等數(shù)據(jù)，全方位刻畫企業(yè)畫像，精準(zhǔn)識別企業(yè)的經(jīng)營狀況、創(chuàng)新能力與資金需求。金融機構(gòu)基于精準(zhǔn)畫像，主動為有潛力的科技企業(yè)推送適配的金融產(chǎn)品與服務(wù)，實現(xiàn)從“企業(yè)找資金”到“資金找企業(yè)”的轉(zhuǎn)變。二是設(shè)立科技金融專業(yè)服務(wù)團隊。在深入了解科技企業(yè)需求層面，金融機構(gòu)不能僅停留在表面調(diào)研，而要派遣專業(yè)團隊扎根一線，長期跟蹤科技企業(yè)從初創(chuàng)到成長各階段的資金流、技術(shù)瓶頸與市場拓展難題。團隊成員應(yīng)涵蓋金融專家、科技行業(yè)分析師、法務(wù)顧問等多領(lǐng)域?qū)I(yè)人才。為科技企業(yè)提供一站式金融咨詢服務(wù)，從融資策略制定、融資流程指導(dǎo)，到合同條款審核、投后管理建議等，全程護(hù)航企業(yè)融資進(jìn)程，降低企業(yè)融資成本與風(fēng)險。三是政府、金融機構(gòu)和科技型企業(yè)可以聯(lián)動打造統(tǒng)一數(shù)據(jù)庫，企業(yè)實時更新技術(shù)突破信息和資金需求，金融機構(gòu)快速匹配產(chǎn)品，消除信息不對稱，切實提升金融服務(wù)科技創(chuàng)新的精準(zhǔn)度。
（作者系綜合開發(fā)研究院財稅貿(mào)易與產(chǎn)業(yè)發(fā)展研究中心執(zhí)行主任）