金融服務賦能科技創新
日期:2024-12-31 來源:深圳特區報
■ 李鑫釗
提 要
深圳高科技企業蓬勃發展,它們是科技創新的主力軍,不斷在前沿領域探索突破。而科技金融的發展,為企業提供了堅實支撐。發展科技金融不僅能夠在資金上為企業解決“燃眉之急”,還有助于優化資源配置、推動產業升級。
科技創新離不開金融支持。科技創新具有投入大、周期長等特點。在投入方面,開展基礎研究時,像建造專業實驗設施、采購先進科研器材成本較高。同時,招攬頂尖科研人才、維持團隊日常研發開銷,也是一筆不小的開支。從基礎研究到成果落地,更是可能耗時數年。期間,技術改良、產品調試、適應市場需求等環節,每一步都需要資金“保駕護航”。
深圳高科技企業蓬勃發展,它們是科技創新的主力軍,不斷在前沿領域探索突破。而科技金融的發展,為企業提供了堅實支撐。發展科技金融不僅能夠在資金上為企業解決“燃眉之急”,還有助于優化資源配置、推動產業升級。
深圳重視增強對基礎研究和核心技術研發的金融支持。2023年10月,《深圳市關于金融支持科技創新的實施意見》印發,圍繞完善科技金融服務體系、推動科技金融創新發展、引導風投創投支持科技、強化資本市場樞紐功能、加強平臺智庫服務支撐等5方面,提出20條具體措施。在助力構建“基礎研究+技術攻關+成果產業化+科技金融+人才支撐”全過程創新生態鏈的基礎上,以“鼓勵高新技術園區發行基礎設施公募REITs”“鼓勵地方金融組織為科技型企業提供多維度的金融服務”等為切入點,推動科技金融發展。
為進一步發揮金融對科技創新的支持作用,深圳可以從以下方面入手,促進科技金融發展。
積極推動金融科技創新
一是鼓勵金融機構加大金融科技領域的研發投入,全面提升創新能力。建議設立金融科技孵化器或加速器,支持金融科技初創企業的發展,促進新技術的應用和創新。同時推動金融科技在支付清算、融資借貸、保險保障等領域的創新應用,提供更加便捷的金融服務體驗。二是加強金融科技研發與成果轉化。深圳應進一步推動金融科技走向實際應用,設計符合用戶習慣和需求的金融科技產品,打造一批金融科技產品和解決方案。三是加快培育金融科技市場主體。發揮數字經濟龍頭企業作用,力促全國頂尖金融機構在深圳設立金融科技子公司、研發中心,加快人工智能、云計算等技術創新和應用。四是引導金融資源更好地為實體經濟服務。深圳應積極引導金融資源更多地向科技型企業、創新項目傾斜。可以設立專門支持科技型企業和創新項目的金融機構,向科技型企業提供特定的金融服務和支持,例如風險投資、股權投資、技術創新貸款等;可以設立金融科技創新基地,為科技型企業和創新項目提供場地、資源和支持,吸引更多金融資源進入科技領域;鼓勵金融機構與科技企業合作,推動資金、技術和市場資源相互整合,促進雙方共同發展。
構建多層次融資市場
一是用好創新創業領域的投資引導基金。充分發揮好投資引導基金的作用,通過金融資本、社會資本、政府投資等,助力科技企業發展和產業轉型升級。二是加大對創新型中小企業的扶持力度。按照市場化方式運作,可以通過股權投資基金支持企業發展,同時引導其重點投資科技型中小企業,一方面,助力初創企業搭建研發團隊、購置先進設備,突破技術瓶頸,實現從創意到產品的蛻變,另一方面,引導被投企業優化公司治理結構,對接市場資源,提升運營效率。三是完善科技企業股權融資市場。從市場主體培育看,一方面要壯大專業股權投資機構隊伍,通過培訓、行業交流提升其甄別優質科技項目能力;另一方面,引導證券交易所為科技企業開辟綠色通道,簡化上市流程、降低門檻,讓有潛力企業更快對接資本市場。還要構建多元化股權融資生態,積極引入天使投資、風險投資等資本,為早期創業項目提供資金支持。四是探索科研項目未來收益權質押貸款,銀行依據對科技企業正在推進項目的前景預判、市場潛力分析,提前給予資金支持,企業則以未來項目收益償還貸款,保障研發持續推進。
提升金融服務精準度
一是探索利用大數據、人工智能技術搭建科技企業金融服務平臺。整合工商、稅務、知識產權、科研項目申報等數據,全方位刻畫企業畫像,精準識別企業的經營狀況、創新能力與資金需求。金融機構基于精準畫像,主動為有潛力的科技企業推送適配的金融產品與服務,實現從“企業找資金”到“資金找企業”的轉變。二是設立科技金融專業服務團隊。在深入了解科技企業需求層面,金融機構不能僅停留在表面調研,而要派遣專業團隊扎根一線,長期跟蹤科技企業從初創到成長各階段的資金流、技術瓶頸與市場拓展難題。團隊成員應涵蓋金融專家、科技行業分析師、法務顧問等多領域專業人才。為科技企業提供一站式金融咨詢服務,從融資策略制定、融資流程指導,到合同條款審核、投后管理建議等,全程護航企業融資進程,降低企業融資成本與風險。三是政府、金融機構和科技型企業可以聯動打造統一數據庫,企業實時更新技術突破信息和資金需求,金融機構快速匹配產品,消除信息不對稱,切實提升金融服務科技創新的精準度。
(作者系綜合開發研究院財稅貿易與產業發展研究中心執行主任)